日本FP協会のCFPに合格するための勉強法と必要な勉強時間

日本では１級ファイナンシャルプランニング技能士とともにファイナンシャルプランナーの最高資格とされているのがCFPです。

CFPは（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）の略で、日本では日本FP協会が認定しています。

もともとはファイナンシャルプランナー先進国のアメリカの資格なので、日本よりもアメリカでの認知度が高い資格です。

世界２６か国・地域で導入されている世界共通水準の資格で、高度な知識とスキルを持ち、専門家としての確固たる倫理と経験を備えたFPに与えられる資格です。国際CFP®組織FPSBとのライセンス契約の下に、日本では日本FP協会が認定しています。

ちなみにCFPに認定されたからといって何かができるようになるわけではなく、CFPを名乗れるだけです。名称独占資格みたいなものです。

CFPの過去問に書いてありましたが、アメリカでは弁護士や公認会計士と並ぶ難関資格だそうです。

日本では知名度が低いCFPですが、将来的には凄い資格になるのかもしれません。

CFP®認定者試験の受験資格

CFP認定者試験には受験資格があります。

FP協会の普通資格にあたるAFP認定者と大学院で所定の課程を修了した人が受けられます。

CFPの受験資格

AFP
大学院で所定課程を修了した者

CFPはもともとアメリカの資格ですが、向こうでは大学院でプログラムを学ぶのが普通のようです。しかし、日本ではAFP経由で受験する人がほとんどです。

将来的にファイナンシャルプランナーとして活動したい人は、日本FP協会の会員（AFP）になってCFPを目指すのがおすすめです。

AFPになるには、２級ファイナンシャルプランニング技能士試験の合格とAFP認定研修の修了が必要です。

詳しくは以下の記事で解説しています。

日本FP協会のAFPと２級FP技能士はどちらがおすすめ？それぞれの費用とメリット

CFPの試験は6課目ある

CFPの試験に合格するには、６課目ある全ての試験に合格しなければなりません。

CFP資格審査試験の試験課目

金融資産運用設計
不動産運用設計
ライフプランニング・リタイアメントプランニング
リスクと保険
タックスプランニング
相続・事業承継設計

試験は年に２回実施され、１課目ずつ取ってもいいし、１回で6課目まとめて取っても問題ありません。

CFP試験は課目合格制なので、合格した課目はその後も有効です。

それぞれの課目は３０～４０％の合格率で調整されます。

それぞれ日曜日に２週にわたって行われるので、私は１週目と２週目にそれぞれ１課目ずつ取っていきました。

ライフプランニングに落ちたのが余計でしたが、おかげで合格まで負担を感じずのんびりと学習できました。

どの課目でも税金は出てくるので、タックスプランニングから始めると後が楽だと思います。

６課目に無事合格した後は、エントリー研修の受講と実務経験３年の要件を満たしてCFP登録ができます。

難関といわれるだけあって内容は難しい

CFPのテキストを見ると専門的な内容ばかりで読むだけでも疲れそうです。

テキストを開くとファイナンス理論で貨幣の時間価値が数式で解説してたり、キャッシュフローを割り引いて現在価値に直したり、投資収益率やら効率的フロンティアやら難しい専門用語ばかりが並んでます。

テキストが専門的なので当然ですが、試験も高難易度の問題が出題されます。しかし、試験に出題される問題にはパターンがあります。

私が日商簿記１級を学んでいるときに言われたのが、「１級であっても簿記にはパターンがあるので、全てのパターンを覚えれば合格できます」でしたが、CFP試験もパターンが有るのは同じです。

CFP試験でも重要な論点は毎回出題されるので、過去問で繰り返して出る問題を解けるようにしておけば試験の合格レベルに達します。

試験では初見の問題も出題されるでしょうが、見慣れない問題はたいてい他の受験者も解けません。

落ち着いて見慣れた問題を解いていけば合格できます。

日本FP協会のCFPのテキストはなくても過去問があれば合格できる

日本FP協会から販売されてるCFP向けのテキストを私は合格まで使いませんでした。

合格するにはテキストがなくても過去問があれば合格できます。ただ、合格した後にテキストを読んだら、読み物として面白く、実務でも役に立つので買いました。

テキストは実務では役立つかもしれませんが、合格のためには必ずしも必要とはいえないということです。

CFPの試験内容は高度です。テキストの中身も高度なので、テキストから知識を身につけようと時間がかかって大変です。

私の場合、過去問は直近３回分のものを３回ずつ解きました。私は３回ずつでしたが、全ての問題が解けるようになることが重要です。

現在は社会保険労務士の資格がありますが、当時は年金に対して苦手意識があったので、ライフプランニングに苦戦しました。ライフプランニングを苦手とする受験生は多いです。

一方で保険会社と不動産会社に勤めてたので、不動産運用設計、リスクと保険は比較的簡単と感じました。

最初はタックスプランニングから学習するのがおすすめですが、自分が経験した業種から始めると勉強に取り組みやすいです。

CFP試験は６課目あるので、とりあえず１課目でも合格することが次への自信につながります。

CFP試験合格までに必要な勉強時間

CFP試験に合格するには１課目で５０時間の勉強が必要とされています。６課目なら合計で３００時間以上の勉強が必要です。

テキストも使った学習だと５０時間以上かかってしまいますが、３回分以上の過去問を繰り返す勉強法なら３０時間未満でも合格が可能です。

参考になるか分かりませんが、私の勉強時間を載せておきます。

１年目第１回第１日目	不動産運用設計	３９時間
１年目第１回第２日目	リスクと保険	２０時間
１年目第２回第１日目	タックスプランニング	４１時間
１年目第２回第２日目	金融資産運用設計	４３時間
２年目第１回第１日目	ライフプランニング	３８時間（不合格）
２年目第１回第２日目	相続・事業承継設計	３６時間