資産運用 上がったり下がったりした資産…どう調整する？投資のリバランスでリスクを最適化
積み立て投資は長期間ほったらかしにするよりも、年に1回でいいので見直しをするのがよいといわれます。リスクがある資産形成では積立投資が推奨され、リスク対策にもなりますが、複数の投資信託を何年も保有してると設定した資産配分とのズレが生じてきます...
赫天に連なる
資産運用 
ライフプラン 家計改善の第一歩！バランスシートで今の家計状況を把握しよう
ファイナンシャルプランナーに相談するとキャッシュフロー表とバランスシートを提示されます。現在の家計の状況を知るにはバランスシートを作成することが有効です。簿記の知識がある人なら貸借対照表といった言葉をご存じだと思いますが、その貸借対照表のこ...
コラム Uber Eatsは便利だけど、やめたら節約効果がスゴかった！3ヶ月で貯まった旅行資金
ウーバーイーツはスマホで注文するだけで料理が届く大変便利なサービスです。今までデリバリーというとピザか蕎麦屋の出前くらいでしたが、ウーバーイーツのアプリからならかなりの飲食店の料理を注文できます。初めてウーバーイーツを注文した時はあまりの便...
住宅ローン 会社員と何が違う？自営業者が住宅ローンを借りにくい理由と解決策
マイホームを購入するのに今はほとんどの人が住宅ローンを利用しています。しかし、住宅ローンを組もうとすると、フリーランス・個人事業主といった自営業者はサラリーマンなどと比べて審査が厳しく、借りにくいといわれています。なぜ自営業者が住宅ローンを...
不動産 マンション購入前に知っておきたい！管理費・修繕積立金の仕組みと注意点
今や日本のマンションの戸数は700万戸に上ります。特に都心は土地に限りがあることからマンションが増加しており、今や日本人の１割以上がマンション暮らしです。マンションを購入した後に意外と負担に感じるのが管理費・修繕積立金です。毎月の住宅ローン...
資格 お金の専門家になろう！ファイナンシャルプランナー（FP）資格のメリットと活かし方
※この記事にはプロモーションが含まれますお金の専門家といわれるファイナンシャルプランナー（FP）の資格が人気です。FPの資格は、投資、不動産、保険、年金、税金、相続といった幅広い知識が身につくため、資格取得を考えている人は多いです。資格で身...
税金 もめない相続のために遺言書はあったほうがいい？遺言書があったほうがいい理由と効果
遺言書がない場合は、亡くなった人（被相続人）の財産は法律に定められた相続人が相続します。また、相続分も法律によって決められています。遺言書に法律で定められた相続分と異なる内容が書いてあれば、遺言書の内容が優先されます。家族の状況をよく知って...
ライフプラン ライフプランの立て方とは？将来の安心を実現するキャッシュフロー表の作り方
人生100年時代が到来といわれるようになりました。とはいえ、お金の備えを「いつか」「そのうち」と先送りにしていませんか？「住宅ローンの返済が終わったら考えよう」「子供が社会人になってからでいい」このように先送りにしていると、安心できない未来...
税金 相続の基本について｜誰がどれだけもらえる？相続人の順位で相続分が違う？
今は親が元気でも、相続については早めに考えておくといいかもしれません。誰にでも親がいるように今の日本で相続は他人事ではないからです。しかし、相続というと富裕層をイメージする人が多いようで、高齢社会の日本なのに相続に興味ない人は多いです。うち...
不動産 ファイナンシャルプランナーは持家派が多い？なぜなのか理由を解説
「いつまで家賃を支払い続けるか？」賃貸暮らしを続けていると、月々の家賃が無駄に思えてくることがあります。一方、住宅ローンを終えた持家なら、年金だけでも生活していくことも可能です。持ち家を持つことは、ただ居場所を確保するだけではありません。家...