資産運用 市場下落時に売却した人の90%が後悔｜市場から退場しないことの重要性
米国株市場が暴落したある日に、ある主婦はこれ以上耐えられないと思い、保有していた投資信託をすべて売却してしまいました。ところが数か月後に相場は上昇し、結果的に売却した金額に対して大きな機会損失が生まれてしまいました。投資を始めたばかりの人は...
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資産運用 インフレ・老後資金・副収入｜運用スキルが人生を変える理由
物価高とステルス増税で国民の生活が疲弊しています。不動産価格も都内では1年で2割増加したエリアもありますし、管理費や修繕積立金も5年で5割増額したマンションもあるように、今後もインフレが続くことが懸念されています。海外のインフレが当たり前の...
資産運用 投資信託で始める資産形成のポイント｜初心者が知っておきたい基本と積立投資のポイント
投資の基本は、長期積立て分散投資といわれています。個別株だとやり方は人それぞれ違いますが、投資信託などの長期積立投資なら基本は同じです。投資信託を使った積立投資であれば、毎日の株価に一喜一憂せずに済みます。投資信託は、長期的な視点に立った分...
資産運用 上がったり下がったりした資産…どう調整する？投資のリバランスでリスクを最適化
積み立て投資は長期間ほったらかしにするよりも、年に1回でいいので見直しをするのがよいといわれます。リスクがある資産形成では積立投資が推奨され、リスク対策にもなりますが、複数の投資信託を何年も保有してると設定した資産配分とのズレが生じてきます...
資産運用 投資の相談は誰にするのが最適？資産運用のベストな相談先とは
新NISAが始まってから投資に興味を持つ人が増えました（トランプ大統領になって株価が大幅に下落しましたが）。しかし、今までの日本では投資はギャンブルと同じように見られてきたので、何から始めればいいか分からない人も多いようです。投資はリスクを...
資産運用 NISAでなぜ投資信託がおすすめとされるのか？投資信託なら初心者でも資産形成が始められる
2024年から新NISAが始まりましたが、NISAは投資で得た利益が非課税になる制度です。通常は株式や投資信託で利益が出ると20.315％の税金がかかるので、例えば1,000万円の利益が出たら約200万円が徴収されてしまいます。銀行に預けて...
資産運用 銀行や証券会社がすすめるファンドラップ、その仕組みと実際のリターンは？
一時期、新聞やテレビで話題となったファンドラップというものがあります。発売された当初は、私が所属するFP団体でも話題となりましたし、元ファンドマネージャーを招いて勉強会もしました。当時は日経平均株価も19,000円を超え、株式市場の景気が戻...
資産運用 投資初心者が投資を始めるための第一歩｜はじめての資産運用設計
2024年の新NISAから投資を始める人が増え、投資業界はかつてないほどの盛り上がりを見せています。「友人がNISAを始めた」「投資は難しそう」「損があって怖そう」など、興味はあるけどなかなか踏み出せない人も多いのが投資です。将来に向けてお...
資産運用 債券は国や企業などが発行する借用証書のようなもの
基本と言われる金融商品の一つに債券があります。定期預金で利子をもらっても物価上昇で資産が実質目減りした……こう感じている人は多いかもしれません。債券は貸すという仕組みを通じて、利息収入と安定性を兼ね備える選択肢です。国債や社債に投資すること...
資産運用 代表的な金融商品とそれぞれの特徴を知って投資に役立てよう
物価高の中、預金だけで資産を眠らせていませんか？「どう運用したらいいかわからない」という声をよく聞きます。このサイトでは投資信託についての記事が多いですが、投資信託は株券や債券などを組み合わせた商品です。金融商品には株式・債券・投資信託・E...