資産運用 上がったり下がったりした資産…どう調整する？投資のリバランスでリスクを最適化
積み立て投資は長期間ほったらかしにするよりも、年に1回でいいので見直しをするのがよいといわれます。リスクがある資産形成では積立投資が推奨され、リスク対策にもなりますが、複数の投資信託を何年も保有してると設定した資産配分とのズレが生じてきます...
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コラム 投資で稼ぐ人と稼げない人は何が違う？差がつく思考と行動
トランプ大統領になって株価が大幅に下落しています。株価の下落を見て不安になり、慌てて売却する人も出ているようです。一方で株価の下落をチャンスととらえて次の行動に備えてる人もいます。投資で稼ぐ人は、株価が上がろうと下がろうと普段と変わりません...
資産運用 投資の相談は誰にするのが最適？資産運用のベストな相談先とは
新NISAが始まってから投資に興味を持つ人が増えました（トランプ大統領になって株価が大幅に下落しましたが）。しかし、今までの日本では投資はギャンブルと同じように見られてきたので、何から始めればいいか分からない人も多いようです。投資はリスクを...
資産運用 NISAでなぜ投資信託がおすすめとされるのか？投資信託なら初心者でも資産形成が始められる
2024年から新NISAが始まりましたが、NISAは投資で得た利益が非課税になる制度です。通常は株式や投資信託で利益が出ると20.315％の税金がかかるので、例えば1,000万円の利益が出たら約200万円が徴収されてしまいます。銀行に預けて...
資産運用 ファンドラップとは？ファンドラップの特徴と仕組み
一時期、新聞やテレビで話題となったファンドラップというものがあります。発売された当初は、私が所属するFP団体でも話題となりましたし、元ファンドマネージャーを招いて勉強会もしました。今でこそコマーシャルは減りましたが、投資初心者でも始めやすい...
資産運用 投資初心者に重要な資産運用の仕組みづくりと始め方
2024年の新NISAから投資を始める人が増え、投資業界はかつてないほどの盛り上がりを見せています。「友人がNISAを始めた」「投資は難しそう」「損があって怖そう」など、興味はあるけどなかなか踏み出せない人も多いのが投資です。投資初心者にと...
資産運用 市場下落時に売却した人の90%が後悔｜市場から退場しないことの重要性
２０２４年から新NISAが始まり、今までにないくらい日本全体が投資に興味を持っています。NISAの枠を埋めるために収入を投資に回しすぎて日々の生活が苦しくなる人（NISA貧乏）まで現れるようになりました。NISA貧乏にならないためにはライフ...
資産運用 債券は国や企業などが発行する借用証書のようなもの
基本と言われる金融商品の一つに債券があります。債券は満期前に売却すると元本割れすることもありますが、一般的には株式よりもリスクが低いと言われています。私が初めて金融商品で失敗したのが、大学生の頃に頑張って貯めたお金で買った海外の債券でした。...
資産運用 代表的な金融商品とそれぞれの特徴を知って投資に役立てよう
このサイトでは投資信託についての記事が多いですが、投資信託は株券や債券などを組み合わせた商品です。資産運用で基本となるのは株券と債券で、これらにはそれぞれ国内のものと外国のものがあります。ファイナンシャルプランニングでは、現金預金だけでも株...
資産運用 単利と複利の違いとは？複利の効果を得るために受取利息をタンス預金しない
以前、証券外務員として働いていた頃の勉強会で、お客様が資産運用で得た配当金をタンス預金しているということが取り上げられました。せっかく運用してるのに配当金をタンスに隠していては効率よくお金を増やすことは出来ません。利息の付き方には単利と複利...